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Stop loss y target son dos conceptos clave que debes aprender si tu interés es invertir en la Bolsa de Valores de Nueva York. Sobre todo, porque se refieren al porcentaje de ganancia que estás dispuesto a obtener, por un lado. Y, por el otro lado, al porcentaje de pérdida que estás dispuesto a soportar.

¿Qué Es Stop Loss En La Bolsa?

En primer lugar, cuando hacemos trading debemos aceptar que muchas veces vamos a perder dinero. Especialmente, porque la Bolsa de Valores de Nueva York es un mercado donde reinan la incertidumbre y la volatilidad.

Un mercado donde nadie nos puede prometer que siempre vamos a obtener una ganancia. En ese sentido, una de nuestras principales estrategias debe ser tratar de reducir nuestras pérdidas.

De hecho, se dice que el trader que lucha por reducir sus pérdidas es el que, finalmente, resulta siendo ganador. Esto, en términos prácticos, significa establecer para cada operación que hagamos un stop loss.

El stop loss, en pocas palabras, significa establecer una pérdida máxima de capital. O un porcentaje de dinero que estamos dispuestos a perder en cada operación, en caso de que el mercado no se mueva en la dirección que esperamos.

Pero este cálculo no debe hacerse a la deriva. Es más, tiene mucho que ver con otro concepto que llamamos “sistema de administración de capital”. Es decir, la forma como administramos el dinero que invertimos.

Cómo Usar Stop Loss

El stop loss te ayuda a reducir pérdidas de dinero en el trading

El stop loss te ayuda a reducir pérdidas de dinero en el trading – Hyenuk Chu | Foto: Unsplash

El sistema de administración de capital te permite tener claro cuál es el capital que estás dispuesto a invertir. A este también se le llama capital inicial. Y, a partir de esta cifra, poder calcular cuál es tu stop loss o porcentaje de pérdida máxima.

La clave aquí es que la idea es no perder más del 2% de tu capital inicial por operación. Esto quiere decir que tu stop loss o tu stop debe ser del 2%. Por supuesto, ese porcentaje puede aumentar, según tu estrategia.

Sin embargo, a menos que seas un inversionista muy experimentado, no se recomienda operar con un stop mayor. Básicamente, porque hacerlo puede significar perder más dinero de lo que realmente estás dispuesto a perder.

Porque si el movimiento del mercado se da en contra de tus expectativas y tienes el stop, estás protegido. Es decir que puedes reducir tus pérdidas, aunque tampoco ganes dinero.

No olvides que siempre es bueno manejar bien tu capital. De esta forma puedes evitar excederte al realizar operaciones que representen una alta probabilidad de pérdida. No olvides nunca este objetivo.

¿Qué Es Una Orden Stop?

Pero ¿cómo se establece un stop al invertir? Teniendo claro tu sistema de administración de capital y tu porcentaje de pérdida máxima, es más sencillo de lo que parece. Solo debes acceder a tu cuenta de bróker.

Cuando vayas a realizar una operación de compra de acciones, por ejemplo, debes realizar un análisis técnico. Gracias a este puedes identificar los diferentes escenarios con respecto a lo que puede suceder con una acción. También se puede hacer opciones sobre acciones, que son más volátiles.

Al colocar tu operación, entonces, puedes establecer tu stop o porcentaje de pérdida máxima. Es decir, lo que estás dispuesto a perder en caso de que el precio de la acción retroceda, en vez de crecer.

Lo mismo funciona para las operaciones en corto o short, cuando se espera generar ganancias con la caída del precio de las acciones. Solo que, en este caso, el stop se coloca para perder el mínimo dinero posible cuando el precio de las acciones suba.

No debes olvidar que incumplir estas reglas es traicionarte a ti mismo. Y que la traición te puede llevar a un trading peligroso en el que, por la ambición de ganar más dinero, termines por perder más.

¿Cuándo Se Activa El Stop Loss?

Gracias al stop loss y target puedes lograr operaciones más exitosas

Gracias al stop loss y target puedes lograr operaciones más exitosas – Hyenuk Chu | Foto: Unsplash

Si estableces tu stop a tiempo y según tu sistema de administración de capital, pueden suceder dos hechos. El primero es que el precio de las acciones se mueva en la dirección que esperas y puedas tomar ganancias.

Y el segundo es que el precio de la acción se mueva en la dirección contraria. En este caso es que se activa o se “toma” el stop. Entonces la operación se cierra cuando el precio de la acción llega al nivel al que colocaste tu stop.

Esto quiere decir que no puedes tomar ganancias, lo cual a simple vista parece negativo. Pero esto hace parte de las inversiones. Lo positivo es que no perdiste más dinero del que estabas dispuesto a perder.

Cabe resaltar que el stop loss aplica para las operaciones intradía o que se abren y cierran el mismo día. Pero también para las operaciones swing, que son las que se hacen a mediano plazo. Con las operaciones long o a largo plazo ocurre algo diferente.

Y es que tú puedes comprar acciones para que te generen ganancias a lo largo del tiempo o de los años. En este caso, simplemente, no se coloca un stop. La idea es tener esas acciones como activos y negociarlas luego, cuando, según tu análisis o tu plan, llegue el momento.

Stop Loss Y Toma De Ganancias

Como lo hemos venido diciendo desde el principio, el stop loss está íntimamente relacionado con el target. Así es como se le llama al objetivo de ganancia establecido para cada operación de trading.

Recordemos que, cuando colocamos una operación de compra o venta de acciones siempre queremos ganar dinero. Y hacerlo teniendo la mínima pérdida posible. Esta última es el stop.

El target, por otro lado, es precisamente el porcentaje de dinero que estamos dispuestos a ganar por cada operación. Como no podemos predecir lo que pasará con las acciones, no podemos saber si el precio de las mismas subirá al nivel que soñamos.

Pero podemos determinar cuánto estamos dispuestos a ganar si el mercado nos favorece. Esto puede ser el 1%, 10% o 20%, depende de cada trader. Pero es clave que definamos ese porcentaje al colocar nuestra operación.

¿Sabes por qué? Porque muchos caen en el juego de subir el target a medida que lo hace el precio de las acciones. Este es un error grave de mentalidad que conduce a la ambición y a la avaricia. Y, a largo plazo, a problemas personales y pérdidas de dinero mayores, ya que el precio se puede venir en tu contra.

¿Cómo Utilizar Bien El Target?

Optimiza tus ganancias al usar bien el stop loss y el target

Optimiza tus ganancias al usar bien el stop loss y el target – Hyenuk Chu | Foto: Unsplash

Entonces, ¿cómo utilizar bien el target? En primer lugar, es clave establecerlo cuando se coloca la operación. Y no moverlo mientras el precio de la acción con la que estamos negociando sube o baja.

Entonces, se pueden producir dos escenarios. Si el precio toca el target, la operación se cerrará y podrás tomar la respectiva ganancia. Y podrás hacerlo sin necesidad de cambiar tu estrategia a mitad de camino.

Por el contrario, si el precio toca el stop loss, entonces la operación se cerrará ahí. Es decir que habrás obtenido una pérdida, pero esta será lo mínimo posible. Por lo tanto, también puedes contar a esa operación como una operación exitosa.

Aparte de lo anterior, ten presente algo. No es aconsejable mover el target porque, como lo dijimos anteriormente, te puede conducir a la ambición y la avaricia. Sin embargo, sí puedes mover el stop loss si el precio ya va rumbo al target.

Nos referimos a que, cuando vas logrando una ganancia, pero la operación no se ha cerrado, puedes mover el stop. De esta forma aseguras esa ganancia, sin necesidad de mover el target. Recuerda practicar este movimiento, también.

¿Cómo Saber Qué Target Colocar?

Aún así, una de las dudas que más persiste entre los traders e inversionistas es cómo saber qué target colocar. Y la respuesta está en la prueba y el error, pues no existe una regla definida ni un límite para tus ganancias.

En ese sentido, el primero paso que se debe dar es probar en la cuenta demo, por ejemplo. Y hacerlo con las acciones o en las opciones en las que se quieren invertir en la cuenta real. Esto te puede dar una idea sobre cómo se comportan.

Igualmente, es clave que analices tu sistema de administración de capital. Principalmente, porque de tu capital inicial depende la velocidad con la que puedas obtener ganancias. Para explicarlo, veamos este ejemplo:

Si quieres invertir US$1.000, es probable que pongas un target de 10% para que, por lo menos, puedas ganar US$100. Pero si quieres invertir US$2.000 en la misma acción, entonces puede que necesites un target de solo 5% para obtener la misma ganancia.

Como ves, esto depende de cada persona, su capital disponible y sus expectativas. No hay que olvidar que cada quien tiene un perfil de riesgo diferente. De esto también depende lo que estén dispuesto a ganar o perder por operación.

Nunca olvides esto cuando quieras mover el stop loss

Nunca olvides esto cuando quieras mover el stop loss – Hyenuk Chu

Stop Y Target Tras Bambalinas

El stop loss y el target parecen dos conceptos meramente técnicos. No obstante, la verdad es que también se trata de dos conceptos relacionados con la mentalidad del trader. Una mentalidad que los puede llevar a la ganancia o la pérdida, según el uso que se haga de ella.

Si el stop es muy grande o se mueve, denota que el trader tiene afán por ganar dinero a costa de lo que sea. Esto puede llevarlo a pérdidas irreparables de dinero. Y a una sensación de fracaso que no es fácil de superar.

Cuando el target es muy grande o se mueve también significa que la expectativa por la ganancia es desmedida. Y que la persona no está preparada para obtener ganancias más pequeñas, pero sostenibles en el tiempo, lo que resultaría ideal.

Por eso, si este tema te inquieta, no te fijes solo en las definiciones y aplicaciones de los conceptos. Analiza qué rasgo de la personalidad o mentalidad revelan de ti y resuelve tus debilidades para que cada día seas un mejor trader. Ahora, compártenos tu experiencia:

  1. ¿Cómo fijas el target en tus operaciones?
  2. ¿Cuál ha sido el stop loss más grande que has puesto y por qué lo hiciste?
  3. ¿Qué rasgo de tu personalidad revelan los stops y targets que pones?
  4. ¿Te gustaría más contenido en este blog? Mira las estrategias CDI aquí.
  5. Guerreros Zen está en marcha.

Si te ha gustado el post, te agradezco que me ayudes a compartirlo en tus redes sociales. 😉🙏