Una tesis de inversión es el conjunto de razones y argumentos que justifican la compra de un activo. Aplica tanto para acciones, ETFs, divisas y criptomonedas, como para inmuebles o cualquier otro tipo de negocio.
Tener una tesis de inversión es clave. Determina las condiciones que debe cumplir un activo para ser comprado. Establece cuáles son las condiciones de entrada y salida de cada operación.
Construir esa tesis no es tarea fácil: exige investigar a fondo el mercado en el que se invertirá, conocer las características del activo y apoyarse en herramientas técnicas que permitan tomar decisiones informadas.
La gran pregunta es: ¿cuáles son las metodologías más útiles para diseñar una tesis de inversión sólida? Aquí encontrarás tres enfoques clave que puedes evaluar y aplicar según tu nivel de conocimiento y experiencia.
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Análisis Técnico para la Tesis de Inversión
Este tipo de análisis es clave para realizar cualquier tipo de operación en la Bolsa de Valores de Nueva York. Para saber con qué acciones, ETFs, opciones, futuros o bonos operar, comprar o vender, es necesario saber un dato.
Este es cómo se comportan sus precios. En diversas plataformas tecnológicas, como TradingView o Thinkorswim, se encargan de hacer ese trabajo. Ellos recopilan datos históricos del precio de cada activo y muestran la huella que ha dejado en el tiempo.
Además, durante cada segundo en el que el mercado permanece abierto, también rastrean el comportamiento de ese precio. Por eso, cuando ingresas a esas plataformas y ves un gráfico, sabes si el precio sube o baja.
Todo esto ocurre en tiempo real. Para que este análisis sea efectivo, debes conocer las velas japonesas y sus formaciones. Y sumergirte en el tema de los indicadores. Estos permiten establecer escenarios a partir del comportamiento pasado de los activos.
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Tesis De Inversión: Análisis Fundamental
El análisis fundamental, por otro lado, es más usado para realizar operaciones a mediano o largo plazo. Este propone revisar datos de las empresas, como el tamaño, transacciones, balance de pérdidas y ganancias.
Otros datos que analiza son los earnings de las empresas. Y la conformación de la junta directiva o el perfil del CEO. De esta forma, cada trader o inversionista puede determinar si la compañía es fuerte en su sector.
Este tipo de análisis tiene en cuenta otros datos. Entre ellos, el PER o Ratio Precio-Beneficio. Este es un indicador financiero que relaciona el precio de una acción con los beneficios que genera la empresa.
El PER Se calcula dividiendo el precio de la acción entre el beneficio por acción. Si es bajo, puede indicar que la acción está subvalorada o que los beneficios actuales superan las tendencias del pasado. Si es alto, puede indicar que se esperan altos beneficios y un crecimiento fuerte a futuro.
Muestra de un reporte de earnings que muestra los fundamentales de una empresa – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
Tercera Metodología: La Estadística
Al operar con acciones y ETFs, igualmente, es necesario tener en cuenta los ciclos y la estacionalidad. Los ciclos son las etapas de acumulación, avance, distribución y decline. Explican por qué hay meses en los que los activos se comportan mejor que en otros.
La estacionalidad se refiere al comportamiento de la Bolsa de Valores de Nueva York en épocas específicas. A veces coinciden con las fechas comerciales. Esto es importante porque el mercado reacciona de cierta manera en cada época o mes, por ejemplo.
Acostumbrarse a revisar las estadísticas ya existentes o hacerlas uno mismo es importante. Los datos históricos dan una pista sobre lo que puede pasar con el mercado hoy. Sin embargo, no predicen el futuro.
Por ejemplo, puedes conocer la reacción del mercado cada 11 de septiembre. Te ayuda a saber el año siguiente si es probable que los precios de las acciones suban o bajen. Y a actuar a partir de ese dato.
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¿Y Si La Tesis De Inversión No Funciona?
Que tengas una tesis de inversión y la sigas al pie de la letra no significa que siempre funcione. Existen acontecimientos que inciden en el mercado sin aviso a tu favor o en contra.
En cualquier caso, para protegerte es que existe el stop loss. Esta es la pérdida máxima que estás dispuesto a soportar por operación. Y no debe superar cierto porcentaje de tu capital total por operación.
El stop loss es clave en tu estrategia de inversión – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
Gracias al stop loss, si tu tesis de inversión se invalida, no arriesgas tu dinero. Tenlo en cuenta siempre que pienses en esas tesis. Ninguna es infalible. Pero con el stop loss siempre estás protegido.
❓ Preguntas para el lector
- ¿Ya tienes una tesis de inversión o tomas decisiones de forma improvisada?
- ¿Qué herramienta te resulta más útil para analizar un activo antes de comprarlo?
- ¿Cómo crees que una tesis de inversión podría mejorar tus resultados financieros?
- ¿Qué regla tienes para saber que esa tesis de inversión se invalidó?
- ¿Con qué porcentaje de stop sueles operar?
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