Schwab es el bróker al que migraron las cuentas de TD Ameritrade durante el fin de semana pasado. Sigue esta guía para aprender a usar su plataforma de inversiones y no perderle el ritmo al mercado.

¿Cómo Ingresar A Schwab?

Las personas que aún no tienen cuenta en este bróker, pueden ingresar aquí. Ahí deben elegir el tipo de cuenta que quieren crear, llenar el formulario y asignar su usuario y contraseña. Sin embargo, hay que tener en cuenta que, a diferencia de TD Ameritrade, Schwab exige un monto mínimo de apertura. Este es de US$25.000.

Por otro lado, las personas que tenían una cuenta de TD Ameritrade que migró a Schwab, deben ingresar aquí. Ahí deben escribir su usuario y contraseña. También pueden elegir qué es lo primero que quieren ver una vez hayan accedido. Las alternativas van desde el resumen de la cuenta hasta sus posiciones actuales.

Conoce cómo prepararte para invertir en el mercado y no morir en el intento.

Bienvenido A Schwab

Una vez un usuario ha ingresado a su cuenta, se despliega un menú superior con las siguientes alternativas:

Accounts

• Summary: muestra un resumen de la cuenta que incluye el valor total de las posiciones abiertas. También, el valor que se posee en cash y la variación diaria. Las posiciones las divide por grupos como acciones, ETFs y cash. De cada una muestra detalles como el valor de mercado y la variación diaria.

Vista al entrar a la cuenta de Schwab – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas

• Balances: es una vista resumida de cada cuenta que se posee con Schwab. A diferencia de TD Ameritrade, este bróker permite acceder a varias cuentas con un solo usuario o contraseña. Si esto es lo que se quiere, se debe contactar al servicio al cliente a este número: (1) 415 667 8400. Al dar click en el botón azul izquierdo «All brokerage accounts» aparece la opción “Edit Account Nicknames & Groups”. Ahí es posible renombrar cada cuenta, según el propósito de cada inversionista. De cada cuenta aparece un balance general e histórico.
• Positions: muestra las posiciones que se tienen. Es posible visualizarlas por grupos como acciones, ETFs y cash o en una sola lista. Para esto, basta con hacer click en la casilla al lado de “Group by security type”. La plataforma muestra una tabla predeterminada en la que aparecen el precio y la variación actualizada, por ejemplo. Sin embargo, es posible cambiar lo que se quiere ver y lo que no. Para esto, hay que hacer click en el engranaje (Settings) de la derecha.

La tabla de posiciones en Schwab se puede configurar según las preferencias de cada tarder o inversor – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas

• Investment income: un punto a favor de Schwab y que ayuda a la gestión de capital es esta función. En ella muestra cuáles han sido los dividendos e intereses generados por cada acción. Esto lo calcula año a la fecha y cada mes, y hace una proyección a futuro. La plataforma muestra cuáles han sido estas ganancias por tipo de activo. El resultado no incluye ganancias de capital.

Lleva un control de los dividendos e intereses generados por tus inversiones – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas

• Portfolio performance: esta función incluye otras dos que también contribuyen a la gestión del capital. La primera es “Performance”. Ahí se muestran las ganancias y pérdidas que se han obtenido al invertir. Como las cuentas de TD Ameritrade acaban a migrar a Schwab, es posible que por ahora no se observe ninguna información. Más adelante sí. En “Asset allocation”, por otro lado, se observa un mapa en el que se clasifican las inversiones por tipo. Este muestra qué porcentaje de acciones corresponde a large caps, small caps, bonos y cash. También se observa el valor en dinero correspondiente a cada grupo. Al hacer click en cada grupo, la plataforma despliega los activos que lo componen y su peso.

¿Sabes cuál es tu asset allocation? Descúbrelo en esta sección de Schwab – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas

• Corporate actions: muestra información corporativa relacionada con las posiciones que se tienen.
• History: despliega datos sobre todas las transacciones hechas en el pasado. Lo hace por fecha y ticker.
• Statements & Tax Forms: muestra información de interés, sobre todo, para quienes declaran impuestos en Estados Unidos. Además, ahí se encuentran los extractos mensuales de cada cuenta.

¡Listos Para Invertir en Schwab!

Volviendo al menú de arriba, después de Accounts se encuentra el botón Trade. Este dirige a la sección desde la cual se pueden realizar compras o ventas de acciones, ETFs, opciones, bonos, futuros y Forex. Aunque es similar a TD Ameritrade, vamos por pasos.

Trade

All-In-One Trade Ticket:

• En el cajón “Symbol” se pone el ticker de interés y en “Strategy”, la operación que se quiere hacer. Esta puede ser desde comprar o vender una acción o ETF hasta hacer call, put o covered call. Estas tres últimas funciones aplican para quienes negocian opciones. El sistema, entonces, despliega información de la acción. Algunos datos son precio actualizado, Bid, Ask y promedio de 52 semanas. En “Acción” se elige si se quiere comprar o vender. Y en “Quantity”, la cantidad de acciones que se desea negociar. En “Order Price” se elige si el tipo de orden es Limit o Market, entre otros. Y en “Timing” el momento en que se desea ejecutar la operación.
• Al dar click en “Review Order”, aparece la selección realizada. Solo hay que confirmarla para que la transacción quede en firme.

Stocks & ETFs y Options

• Al dar click en este botón se accede directamente a la posibilidad de negociar estos activos.
• Lo mismo ocurre cuando se da click en “Opciones”. Sin embargo, cabe recordar que no todas las cuentas están autorizadas para operar opciones. Quienes tienen este estatus verán que al lado del tipo de cuenta y Cash aparece “Not Option Approved: Apply”. Solo deben dar click en “Apply” y esperar a obtener la autorización respectiva.

Así de fácil es colocar una operación de compra o venta de acciones y ETFs en Schwab – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas

Order Status

En el menú superior, antes de “Bonos”, aparece este botón. Ahí es posible visualizar los detalles de las operaciones recién colocadas.

Watchlists

Principalmente, aparecen Watchlists o listas de seguimiento creadas por defecto.  No obstante, cada usuario puede crear sus propias listas al elegir “Create Watchlist”, ponerle un nombre y añadir los tickers de interés.

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Transferencias De Dinero Desde Cuentas Schwab

En el menú superior, así mismo, se encuentra el botón Move money. Este es clave para hacer transferencias desde y hacia cuentas de Schwab. ¿Cómo funcionan?

• Recent transfer activity: despliega detalles de las transferencias realizadas en los últimos 90 días.
• Online transfer: Schwab permite hacer dos tipos de transacciones:

1. Transferencias de posiciones entre cuentas de Schwab.
2. Transferencias de efectivo entre cuentas de Schwab o entre cuentas de Schwab y cuentas externas. Para esto, hay que linkear la cuenta de Schwab con la cuenta externa. Entonces, da click en “Link or delete an external account”. El sistema abre un cuadro de diálogo, da click en “Continue” para llegar a “External Accounts” y:

• Elige “Add account”.
• Selecciona tu cuenta de Schwab y “Continue”.
• Nuevamente, elige “Continue”.
• Escoge el tipo de cuenta (“Checking” o “Savings”) y añade los datos que te solicitan (Routing number, Account number) y da click en “Submit”.

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Pero ¿qué pasa si no tienes una cuenta en Estados Unidos o tu banco no maneja Routing number? En primer lugar, ten a la mano esta información:

• Código SWIFT, BIC y el número de cuenta a donde enviarás la transferencia.
• Nombre y dirección del titular de esa cuenta.

Ahora, observa el menú principal arriba y sigue la ruta «Move money – Send Wire”. Da estos pasos:

• “From”: elige la cuenta desde la cual enviarás el dinero.
• “Wire type”: escoge si la transferencia es doméstica, internacional en USD o internacional en moneda extranjera.
• “Amount to be wired”: pon la cifra de dinero que enviarás. Ten en cuenta que la comisión para transferencias online es de US$15.
• “Date to be wired”: elige la fecha en la que deseas enviar el dinero.
• “(Tag 57A) Destination Bank” – “Receiving bank SWIFT/BIC code”: pon el Código SWIFT o BIC de tu banco. Por ejemplo, el de Bancolombia es COLOCOBM.
• “(Tag 59) For credit to” – “Receiving bank IBAN, CLABE, or account number”: pon el número de tu cuenta en el banco.
• “Re-enter IBAN. CLABE or account number”: confirma el número de tu cuenta en el banco.
• “Name of recipient account holder”: escribe el nombre del titular de la cuenta.
• “Address of recipient account holder”: escribe la dirección del titular de la cuenta.
• “City”: escribe la ciudad del titular de la cuenta.
• “Country”: escribe el país del titular de la cuenta
• Da click en “Continue” y verifica la información de la transacción.
• Acepta los términos y condiciones en el cajón naranja.
• Da click en “Submit” o en “Edit” o “Cancel”, si es necesario.

Recuerda que si envías la transferencia después de las 4 p.m. ET, se procesará el día siguiente. Esto, en caso de que sea a Estados Unidos. Las transferencias internacionales se pueden demorar entre 2 y 7 días hábiles.

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Transferencias De Dinero Hacia Cuentas Schwab

Cuando lo que se desea es fondear la cuenta de Schwab, hay que ir al menú superior. Luego, seguir la ruta «Move money – Routing Numbers & Direct Deposit”. Además, se debe elegir la cuenta de Schwab a la que se quiere enviar el dinero.

Cada vez que vayas a hacer una transferencia, consulta las instrucciones que debes dar a tu banco en la ruta mencionada. Puede que los datos cambien y así evitas demoras o problemas. En la misma ruta, siguiendo el link “International wire instructions” puedes ampliar esta información.

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Comisiones

Schwab no cobra comisiones por negociar acciones o ETFs vía online. Cuando para estas se requiere asistencia del bróker, las comisiones son de US$25. Y cuando se trata de operaciones automáticas, de US$5.

Cuando se trata de opciones, la comisión es de US$0.65 por contrato ejecutado. Si se requiere asistencia del bróker, la comisión es de US$25.

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¿Cómo Operar En Schwab?

Recuerda que existen diferentes formas de realizar operaciones en la Bolsa de Valores de Nueva York a través de Schwab. Ese listado lo encuentras en «Trade – Trading platforms» y aquí te lo resumimos:

• Thinkorswim: la misma plataforma que usabas con tu cuenta de TD Ameritrade te sirve para Schwab. Puedes operar en las modalidades desktop, web o mobile.
• Schwab.com: es la que explicamos más arriba. Es útil para quienes no gustan de Thinkorswim.
• Schwab Mobile: es similar a la anterior, pero en versión para smartphones. Suele ser más sencilla que Thinkorswim.

Otras Funciones Útiles De Schwab

• Schwab También cuenta con una sección de “Research”. En ella encuentras información actualizada y relevante sobre el mercado estadounidense. Igualmente, hay informes sobre mercados internacionales. Si accedes a «Stocks», por ejemplo, ves listas de seguimiento predeterminadas de Schwab.
• En “Productos”, conoce cómo puedes abrir una nueva cuenta en Schwab. Recibe información sobre cómo puedes sacarle el mayor provecho.
• En “Learn”, accede a información como tutoriales para aprender a usar Thinkorswim. Ve más allá y aprovecha estrategias de planeación financiera y planeación del retiro.
• Ve a “How to” para revolver las dudas más frecuentes de los traders e inversionistas.

Schwab, además, ofrece más herramientas de inversión para los traders e inversionistas.

• Una de las más atractivas es Schwab Stock Slices, que permite invertir en fracciones de acciones de cualquier empresa del S&P 500.
• Thematic Investing, por otro lado, ayuda a descubrir nuevas tendencias y oportunidades de inversión. Y a hacerlo no solo en un solo sector, sino en múltiples sectores a la vez. Esto, gracias a los avances de la Inteligencia Artificial.

Es normal que el cambio de TD Ameritrade a Schwab cause disrupciones y te plantee retos. Pero es importante que aprendas a adaptarte a estos cambios. En última instancia tienes la alternativa de cambiarte de bróker.

Si decides hacerlo, ten en cuenta el monto inicial que necesitas para abrir una cuenta. Considera también las comisiones que cobran. Y la facilidad con que puedes recibir o enviar transferencias electrónicas. Ahora, responde:

1. ¿Has tenido algún inconveniente con Schwab?
2. ¿Cuál funcionalidad te gusta más de este bróker?
3. ¿Qué haces para adaptarte a los cambios?

Si te ha gustado el post, te agradezco que me ayudes a compartirlo en tus redes sociales. 😉🙏