Las cuentas de TDAmeritrade se mudan a Schwab. Un gran porcentaje cambiará de bróker entre el 10 de mayo y el 13 de mayo de 2024.
Ambas firmas son brókers minoristas. Actualmente, TDAmeritrade maneja aproximadamente 13 millones de cuentas y Schwab, 38 millones. Ellas han dicho que la transición se hará fácil y sin problemas.
Sin embargo, es clave tener en cuenta los cambios que representará la migración, especialmente para quienes no están en Estados Unidos. Sobre todo, para tomar mejores decisiones sobre las cuentas individuales antes, durante y después del proceso.
Por ejemplo, ¿sabías que si estás en Estados Unidos no requieres un monto mínimo para abrir una cuenta en Schwab? ¿Conocías que, si estás por fuera de Estados Unidos, debes hacer un depósito mínimo de US$25.000?
Previendo eso, ¿puedes abrir nuevas cuentas en TDA en esta etapa con menos dinero para que luego pasen a Schwab? En esta guía resolvemos esas y otras dudas que no solo serán importantes ahora.
De lo que te contaremos dependerá qué tan rentables serán tus inversiones a través de Schwab a juzgar por las comisiones. Y de qué forma deberás o podrás adaptarte a este cambio inevitable.
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Tengo Una Cuenta En TDAmeritrade: ¿Qué Debo Hacer?
Si eres usuario de TDAmeritrade, seguramente ya te notificaron la fecha de transición de tu cuenta. Para las que se mudarán del 2 al 4 de septiembre, el proceso empieza el primero de agosto con la creación de credenciales de acceso en Schwab.
Continúa con etapas para realizar cambios en la cuenta. A partir del primero de septiembre en la tarde comenzará el cambio. Finalmente, podrás acceder a tu cuenta en Schwab desde el 5 de septiembre. La migración se realizará un fin de semana para evitar disrupciones en las operaciones de los usuarios o traders.
Ten en cuenta que se creará una nueva cuenta en Schwab por cada cuenta que tengas en TDAmeritrade. A partir de ese momento, se te suministrará un código Swift para que puedas hacer transferencias de dinero al bróker. Estas operaciones costarán US$25.
Si no te han notificado, espera instrucciones. Puede deberse a que tu cuenta es de las más nuevas.
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Las cuentas de TDAmeritrade se mudan a Schwab: ¿Qué Se Migrará?
- Información básica de la cuenta, datos de contacto, beneficiarios, etc.
- Activos (acciones, ETF u otros en los que tengas invertido dinero).
- Órdenes abiertas.
- Características de las cuentas: portafolio margin, aprobación de opciones y futuros, watchlists.
- Historial de operaciones.
- Autorizaciones a terceros.
- Información relativa a impuestos.
- Instrucciones para recibir dividendos y pago de intereses.
- Información histórica de la cuenta e información y tributaria de los últimos 10 años.
¿Qué No Se Migrará De Las Cuentas Antiguas A Las Nuevas Cuentas De Schwab?
- Nicknames de las cuentas.
- Alertas, búsquedas guardadas, historial de órdenes.
- Solicitud de transferencias que excedan tres meses la fecha de transición.
- Instrucciones sobre futuros que excedan tres meses la fecha de transición.
- Cuentas que Schwab no ofrece.
- Conditional orders, trailing stop orders.
- Información sobre cursos realizados o en proceso.
¿Qué Información Cambia O Se Modifica Con La Migración De Cuentas De TDAmeritrade Que Se Mudan A Schwab?
- Número de cuenta, usuario y contraseña.
- Instrucciones para convertir ganancias en cash o reinvertir dividendos.
- Si tienes diferentes instrucciones sobre cost basis (valor de una acción para propósitos tributarios) para diferentes posiciones, se reestablecerán.
¿Qué Novedades Ofrece La Plataforma De Schwab?
Sumario
Permitirá ver el balance de todas las cuentas en un solo tablero, agregar cuentas de otros brókers y elegir qué cuentas ver. También, renombrar las cuentas, obtener noticias sobre los activos en los que se invierte y rastrear la tasa de retornos obtenidos. Comparar índices es otra función. En suma, busca facilitar el manejo de cuentas a los inversionistas.
Terceros autorizados
Podrás dar autorizaciones a terceros más fácilmente para que vean tu actividad, operen o hagan movimientos de dinero. También puedes autorizar solo el acceso a la información de tu cuenta, pero restringir el manejo de dinero.
Activos A Negociar
A través de Schwab se podrán comprar y vender acciones, ETF, opciones de acciones e índices. Los bonos no están disponibles a través de la app móvil. Los futuros y opciones sobre futuros estarán disponibles a través de Thinkorswim en 2024.
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Las Plataformas De Trading De Schwab
Thinkorswim, plataforma de TDAmeritrade, estará disponible para usuarios de Schwab a finales de 2023. Pero Schwab ofrece tanto una plataforma web como una app a través de la cual se podrán hacer transacciones mientras tanto. A través de estas, además, se podrá:
- Acceder a noticias e investigaciones sobre acciones y otros activos.
- Establecer nuevas alertas para cada activo.
- Conocer cadenas de opciones, incluyendo spreads para call y put, entre otros.
Web
Habilitada para negociar acciones, ETFs, opciones y más como contar con un portfolio margin. Las cadenas de opciones contendrán información sobre earnings y dividendos. Contará con una calculadora de probabilidad.
App
Disponible para Android, iPhone, iPad y Apple Watch. En ella se podrán negociar acciones y ETFs, opciones y otros.
¿Qué Activos Podré Negociar A Través De Schwab Vs. TDAmeritrade?
Cuentas de TDAmeritrade se mudan a Schwab: activos para negociar – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
Inicialmente, productos como fondos mutuos, Forex y otros no aparecen como disponibles en Schwab. Por lo menos no para usuarios residentes fuera de Estados Unidos. Sin embargo, Forex si está disponible para usuarios de ese país.
Schwab, igualmente, ofrece la alternativa de invertir en acciones fraccionadas. Es decir, en porcentajes de acciones del S&P 500 por valores que van desde los US$5 y sin comisión. Pero es importante que revises las condiciones del bróker. En especial, si cada uno de los productos está disponible para usuarios de tu país.
Apalancamiento: Características De Las Cuentas Margin
Como las cuentas de TDAmeritrade se mudan a Schwab, es necesario considerar otro aspecto. Se trata de las cuentas margin o las que permiten obtener apalancamiento para adquirir activos. Así funcionarán en Schwab:
- Depósito inicial: se necesitan al menos US$2.000 en efectivo o valores con margen para comenzar a obtener préstamos de margen contra acciones.
- Límite de préstamo: el monto que se puede pedir prestado como margen está generalmente limitado al 50% del valor de las acciones con margen en la cuenta.
- Requisito de mantenimiento de la equity: una vez tomes prestado con margen, debes mantener cierto capital en la cuenta. Eso dependerá de los valores que poseas. El requisito típico de mantenimiento de la equity es de al menos el 30% del valor total de la cuenta. No obstante, puede ser mayor para ciertos valores o cuentas.
- Poder adquisitivo y efectivo disponible: Schwab calcula tu poder adquisitivo y el efectivo disponible para retirar.
- Requisitos de mantenimiento más altos: Schwab puede imponer requisitos de mantenimiento más altos. Así protege a los clientes de una mayor exposición al riesgo de mercado.
- Los requisitos específicos pueden variar: es recomendable consultar directamente con Schwab o revisar los documentos legales y términos de servicio proporcionados por la empresa. Sí se puede obtener información actualizada y precisa sobre los requisitos de margen.
Monto Mínimo Requerido Para Tener Una Cuenta En Schwab
Recordemos que TDAmeritrade permitía, y aún permite, abrir cuentas sin un monto mínimo. Sin embargo, Schwab exige un depósito de US$25.000 para abrir una cuenta individual. Esto aplica para usuarios fuera de Estados Unidos. Pero quienes ya tienen una cuenta con TDAmeritrade no tienen que cumplir con ese requisito.
Es decir que sus cuentas se mudarán a Schwab con el saldo actual y con ese mismo podrán operar. No obstante, si desean abrir una cuenta nueva en Schwab, tendrán que cumplir con el requerimiento de los US$25.000.
Por eso, si estás interesado en abrir una cuenta nueva, es mejor que lo hagas pronto en TDAmeritrade. De esa forma, esa cuenta pasará a Schwab sin que tengas que hacer un fondeo muy alto.
Ten en cuenta, de todas formas, que esa nueva cuenta en algún momento pasará también a Schwab. Y que llegará un momento, aún no se sabe cuándo, en que TDAmeritrade impida abrir cuentas nuevas.
En Twiter, Hyenuk Chu comparte valioso conocimiento sobre la Bolsa de Valores. Síguelo.
¿Aumentan O Disminuyen Las Comisiones En Schwab?
Otro punto que es vital tener en cuenta sobre las cuentas de TDAmeritrade que se mudan a Schwab se refiere a las comisiones. TDAmeritrade se caracterizaba por no cobrar ninguna, por lo menos para transacciones con acciones. ¿Seguirá siendo igual en Schwab? Veamos:
Para conocer más sobre las tarifas, consulta aquí. Schwab afirma que los usuarios pueden esperar menores tasas de interés para operaciones margin. Tampoco cobrará ningún interés si el balance es menor a $100.
Cuentas de TDAmeritrade se mudan a Schwab: atención a las comisiones – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
¿Qué Pasará Con Thinkorswim?
Thinkorswim, la plataforma de trading de TDAmeritrade, también migrará a Schwab. Pero lo hará a finales de 2023. Al parecer, muy pocas funcionalidades cambiarán con respecto a la versión actual. Es decir que:
- No será necesario descargar nuevas aplicaciones ni para escritorio ni para smartphones.
- El link para ingresar a la versión web es el mismo.
- Se mantendrán las alertas, watchlists, preferencias y configuraciones de cada cuenta.
- Los usuarios que hagan shorts podrán ver la disponibilidad de acciones para negociar. Así mismo, la tasa de hard-to-borrow (inventario de las acciones que es difícil prestar para operaciones short).
Lo que sí cambian serán el usuario y contraseña. Deberán usarse los nuevos de Schwab.
Otros tips sobre la transición
- Si no estás interesado en que Schwab sea tu bróker, puedes migrar tu cuenta a otro bróker. No se cobrarán comisiones por esto. Pero puedes perder una gran parte de la información de tu cuenta, como watchlists o alertas.
- Schwab ofrece atención telefónica al cliente las 24 horas, los 7 días de la semana. También acceso a sucursales y recursos educativos.
- La línea de atención para usuarios que hablan español es +14156678400. Se puede llamar a este número, especialmente cuando se haya migrado la cuenta a Schwab.
- Aquí puedes consultar la lista de países cuyos ciudadanos pueden abrir cuentas con Schwab.
Ahora, por favor, platícanos tu historia:
- ¿Estás listo para esta transición?
- ¿Cuál es tu bróker favorito?
- Y tu plataforma de trading favorita, ¿cuál es?
Gracias, súper importante la información que siempre nos comparten.
1. La esperaba y ahora sí listo 👍
2. Solo tengo TD Ameritrade
3. Thinkorswim.
Gracias por tu participacion Cesar! Abrazos!
Me encanta la claridad de tus explicaciones, super amigables. Gracias por guiarnos.
1. No estoy listo aún
2. TD ameritrade
3. Thinkorswim
Muchas gracias por tu participacion Freddy! Saludos!
Excelente Hyenuk Chu, muy importante y valiosa información.
1- listo.
2- TDA por el soporte en español.
3- Thinkorswim!
Gracias Ignacio por participar! Un abrazo!
Gracias por tan valiosa información. A que se debera la unión, mi pregunta es sigue siendo buena opcion para nosotros los clientes . gracias,gracias.
Gracias Elena a ti por tu apoyo! Creemos que es bueno, todo depende del enfoque. Saludos!
Somos cdi, quedé con una duda. No tengo un monto mínimo $$ para añadir a mi cuenta luego de migrar a schwab? Es decir, si mi cuenta ya migro y tiene cash, pero deseo añadir más fondos.
Hola Daniel! Si ya tienes tu cuenta no debes tener problema alguno con los montos. Saludos!
muchas gracias por toda esta información tan importante, yo si tenía muchas dudas e incertidumbre por el cambio y por el desconocimento, muchas gracias, ya mucho más tranaquila , un millon de gracias, yo solo uso Thimkoswim de TD Ameritrade y espero seguir mi proceso sin soltarme de tu mano maestromil y mil gracias
Hola Lila! Nos encanta saber que esta informacion es de utilidad para ti, saludos!
Muchas gracias HT por la información, muy completa y como es el estilo de CDI, transmitir lo complicado a sencillo de entender.
Gracias Maria Luisa, es un gusto tenerte en nuestra comunidad! Abrazo!
Buenas tardes. El simple hecho de abrir la cuenta en TD Ameritrade genera algún costo administrativo (cargo básico o similares) o se puede dejar el dinero depositado sin realizar operaciones por algún tiempo. Gracias
Hola Edwin, Puedes dejarlo sin problema, no se cobra ningun cargopor estar inactiva. Saludos!
Muchas gracias por tan valiosa información. La voy a tomar muy en cuenta.
Gracias a ti Silia, esperemos que esta informacion te sea de mucha utilidad, Saludos!
Muchas gracias por el Blog, como siempre en contexto con la información que necesitamos, tengo una duda si ya se tiene. Cuenta en TD se debe de hacer algo Schwab?
Hola Guillermo, nos encanta saber que te sirve la informacion. Realmente no debes hacer nada, solo lo que se te llegue a indicar por correo. Saludos!
MUY EXPLICITO LA INFORMACION GRACIAS CDI
Gracias a ti Francois!!! Saludos!
Muchísimas gracias por la información, Ustedes que son conocedores de brokers que tan recomendable es webull.
Con la migración a Schwab, piden seleccionar «Trade options with the right strategy level».
1. Limited risk: Covered
2. Moderate risk: Long
Saben cuales son las implicaciones de seleccionar el uno o el otro, es algo que queda permanente?
Gracias!
Hola Juan, no creemos que sea permanente esa opción, de todas formas te recomiendo que tomes contacto con soporte al cliente de TD Ameritrade, ellos te pueden ofrecer una respuesta más acertad. Saludos
Si tengo una cuenta en TD Ameritrade pero sin fondos aún. La misma migra iual a Charles Schwab?
Hola Noel, técnicamente debería pasar, recuerda que las cuentas sin fondos en algún momento las desactivan, para que salgas de dudas, te recomiendo tomar contacto con soporte al cliente de TD Ameritrade y ellos con gusto verificarán tu perfil y te darán una respuesta más acertada. Un saludo 😉
Hola, buenas tardes aun se puede abrir la cuenta de TD Ameritrade con 2000 dls, quiero abrirla con esa cantidad, estoy estudiando los videos de youtube, reto 21, aun no he instalado TD Ameritrade para practicar, muchas gracias.
Hola Mirna!! Si, aun estas a tiempo, pero apresurate. Un abrazo!
Hola gracias ya realice la transaccion de 2000 usd a la cuenta de TDameritrade aunque se ve reflejado solo 1990 usd realice la transaccion extranjera desde mi apps del banco pague la comision del banco y se supone que debio llegar los 2000usd completo a la cuenta de td ameritrade mi duda es si se cobro alguna comision al llegar a la cuenta de TD A?
Hola Mirna, es muy probable que si, sin embargo te sugiero que hables directamente a TD Ameritrade
El número de teléfono en español es +1 888 376-4684 o terminado en 87
Puedes hacer la llamada por SKYPE desde tu país completamente gratis y en español.
Hola, sabrán que pasará con las cuentas demo? las de paper money?
Hola Carlos!! Hasta donde sabemos todo continuará igual con las cuentas demo, sin embargo te recomendamos contactar a TD Ameritrade, el número de teléfono en español es +1 888 376-4684 o terminado en 87
Puedes hacer la llamada por SKYPE desde tu país completamente gratis. Un abrazo!
Hola, aún se podrá abrir cuenta con TDA con 2000 o más en 2024?
Hola Ramón
Te cuento que sabemos que las nuevas cuentas se abrirán a partir de 25.000 USD, sin embargo te sugiero que hables directamente a TD Ameritrade
El número de teléfono en español es +1 888 376-4684 o terminado en 87
Puedes hacer la llamada por SKYPE desde tu país completamente gratis y en español.
Saludos
buenas tardes yo envie mis documentos en diciembre y aun no tengo respuestas porfavor quiero saber
buenas tardes yo envie mis documentos en diciembre y aun no tengo respuestas porfavor quiero saber o ya no se puede abrir cuenta
Hola Yanet, para que te asesoren bien, puedes comunicarte directamente con ellos al 888-376-4684
Servicio está disponible de lunes a viernes, de las 9:00 a.m. a las 5:00 p.m. tiempo del Este. Esta llamada la puedes realizar por Skype
Hola, estoy inscribiendo al portal de Ameritrade para el consentimiento para transferir a la cuenta Schwab pero no puedo continuar ya que me pide revisar los documentos, los revise mas de 3 veces, y no tengo éxito.
El mensaje:
Para continuar, abra cada enlace a continuación para revisar los documentos antes de marcar las casillas. Debe completar esta sección para abrir su cuenta.
Hola Manuel, para que te asesoren bien, puedes comunicarte directamente con ellos al 888-376-4684, servicio en español
Servicio está disponible de lunes a viernes, de las 9:00 a.m. a las 5:00 p.m. tiempo del Este. Esta llamada la puedes realizar por Skype
Hola Hyenuk, gracias por la info. una pregunta, sobre los retiros a Colombia qué opinas, es facíl? cobran comisión de retiro? estuve buscando, pero no lo entendí. Gracias Hyenuk