Es seguro invertir en S&P 500 es una pregunta común hoy en día. Ante la devaluación de las monedas latinoamericanas y la alta inflación, surge esta duda. Las personas quieren saber si el S&P 500 es una forma de proteger y hacer crecer su dinero. ¿Lo es?
¿Qué Tan Seguro Es Invertir En S&P 500?
- Pros: Invertir en el S&P 500 a través del ETF SPY es seguro por una razón. Esta es que ayuda a diversificar el riesgo inherente a invertir en activos de renta variable, como las acciones. Además, tiene una tendencia alcista a lo largo del tiempo.
- Contras: Sin embargo, invertir en S&P 500 o SPY tiene un punto en contra. Se trata de un activo volátil y de renta variable. Nadie puede asegurarle a un inversionista una ganancia fija. Pero son más las ventajas. Veamos.
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¿Qué Es El S&P 500 Y Cómo Funciona?
Para empezar, el S&P 500 es un índice bursátil. Es decir que toma la rentabilidad promedio de un grupo de acciones. Cada segundo, su valor refleja esa media. Específicamente, contiene a las 500 empresas más importantes listadas en la Bolsa de Valores de Nueva York.
Por esa razón, se considera que este índice es el más representativo del mercado. Sobre todo, porque las 500 empresas que contiene representan casi el 80% de todo el valor de mercado norteamericano.[i]
Los inversionistas individuales no pueden invertir directamente en este índice, sino en su ETF (Exchange Traded Fund): SPY. Cuando lo hacen, de alguna manera, están invirtiendo en esas 500 empresas a la vez.
Es seguro invertir en S&P 500 o SPY porque es una canasta de acciones: estas son las principales – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
¿Qué Tan Rentable Es Invertir En El S&P 500?
Pero, independientemente de lo que se diga, solo los datos pueden confirmar si es seguro invertir en S&P 500 o no. ¿Qué dicen esos datos? Las 500 empresas contenidas en este índice son las de mayor capitalización.
Por lo tanto, invertir en él es seguro porque esas empresas son robustas. Esto significa que existen pocas probabilidades de que caigan en la quiebra, por ejemplo. Si su capitalización se reduce, simplemente salen del índice.
Ese rebalanceo, es decir el análisis sobre las empresas que deben entrar o salir del índice, se realiza periódicamente. Ocurre cada marzo, junio, septiembre y diciembre. Siguiendo esa dinámica, la tendencia en general del S&P 500 ha sido creciente. Es decir que su desempeño ha aumentado progresivamente, a pesar de las caídas que ha registrado.
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¿Cuánto Genera El S&P 500 Al Año?
En los últimos 10 años, el desempeño producido en 2020 como consecuencia de la pandemia ha sido la más notoria.
Aun así, solo en los últimos 10 años, el S&P 500 ha tenido un rendimiento anualizado de 9.45%. Por lo tanto, se podría decir que es seguro invertir en él.
Para saber si es seguro invertir en S&P 500, mira su desempeño – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
¿Cuánto Cuesta Comprar Una Acción De S&P 500?
Cabe aclarar que, para invertir en el ETF SPY, hoy es necesario contar con US$440.6, aproximadamente y como mínimo. Eso es lo que cuesta una unidad (o acción, por decirlo de alguna forma), del mismo.
Pero no se puede olvidar que los bancos cobran una comisión por enviar ese dinero a un bróker. Entonces, se debe enviar una suma mayor si el inversionista no tiene dinero disponible en su cuenta de bróker.
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¿Por Qué Invertir En S&P 500?: Largo Plazo Frente A Corto Plazo
A pesar de las ventajas de invertir en el S&P 500 se debe hacer una salvedad. La Bolsa de Valores de Nueva York es un mercado volátil. A los precios de los activos que se negocian en él los determina la oferta y la demanda. Por lo tanto, varían constantemente a lo largo del tiempo.
Por eso, para saber si es seguro invertir en S&P 500 no solo hay que ver su tendencia a largo plazo. También es necesario revisar cómo es su comportamiento a corto plazo. Como mencionamos, el rendimiento de este índice a largo plazo ha sido alcista.
Sin embargo, desde julio de 2023 registra una trayectoria en sentido opuesto. Esto se refleja en el ETF SPY, que desde julio 28 de 2023 registra una variación negativa de -3.44%. ¿Significa esto que no es seguro invertir en S&P 500?[ii]
La respuesta depende de la perspectiva desde la que se mire el índice. A largo plazo, sí parece una oportunidad de inversión porque, claramente, su desempeño es creciente. A corto plazo, también lo es.
No obstante, en este último caso, hay que hacerle un seguimiento minuto a minuto. Solo de esta forma es posible aprovechar los momentos alcistas. Estos se pueden dar, incluso, cuando la tendencia general es bajista.
Muchos ya comprobaron que es seguro invertir en S&P 500 a largo plazo – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
¿Es Seguro Invertir En S&P 500 Ahora?
Las oscilaciones en el valor del S&P 500 y del SPY dependen así mismo, de otros factores. Uno de los más importantes es la estacionalidad. Esta se refiere a patrones de comportamiento del mercado que suelen repetirse año a año.
Agosto y septiembre, por ejemplo, son dos de los meses más bajistas. En cambio, en noviembre cambia la tendencia. Entonces, podría decirse que es más “seguro” invertir en S&P 500 durante los meses alcistas.
Nos referimos a que existe más probabilidad de poder generar ganancias en ese periodo. Lo contrario ocurre durante los meses en los que el precio cae. Nuevamente, aun así, esto no es lo único que se debe considerar para saber si esta es una inversión segura.
Es posible que acontecimientos externos al mercado contradigan las estadísticas. O que los inversionistas aprovechen la caída de precios para hacer operaciones en corto (shorts) o put. Y para ganar con ellas.
En suma, podría decirse que siempre existen oportunidades de generar ganancias con el SPY. Al mismo tiempo, invertir en este ETF siempre representa los riesgos inherentes a cualquier tipo de inversión.
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¿Qué Pasa Con El Dinero?
Cuando se invierte en S&P 500 o mejor en su ETF SPY, se deben tener en cuenta otros factores. Entre ellos, la moneda, pues para invertir en la Bolsa de Valores de Nueva York se requieren dólares.
Si los ingresos del inversionista se generan en otra moneda, hay que hacer la conversión. Cuando el precio del dólar es bajo, la tasa de cambio resulta conveniente. Entonces, se invierte con la expectativa de que la tasa de cambio puede subir.
De esa forma se obtienen ganancias no solo por las operaciones bien hechas. También por la conversión de dólares a una moneda latinoamericana, por ejemplo. Pero, si el precio del dólar baja con respecto al precio de compra, se obtiene otro resultado.
Es decir que las inversiones en dólares pueden resultar menos lucrativas con respecto a la expectativa inicial. En este caso, se puede decir que no es seguro invertir en S&P 500. Pero, más allá de eso, la conclusión es otra.
La tasa de cambio es un factor de riesgo a considerar. Como otros, entre los que está el capital que se está dispuesto a perder. O la fortaleza para aguantar la volatilidad de la renta variable. Pero ese no debería ser un factor que desaliente a los inversionistas.
Verifica si es seguro invertir en S&P 500 más que en acciones latinas – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
El Dólar Vs. Las Monedas Latinoamericanas
Es cierto que las monedas latinoamericanas se han valorizado con respecto al dólar. El caso más notorio es el del peso colombiano. Este creció un 15.1% entre enero y octubre de 2023 con respecto a la divisa estadounidense.[iii]
Aun así, el dólar continúa siendo la principal moneda a nivel mundial. Y la Bolsa de Valores de Nueva York, el principal mercado accionario. Para la muestra, un ejemplo. Entre enero y octubre de 2023, el ETF iColcap de Colombia tuvo una variación negativa de -14.58%.
En cambio, el S&P 500 registró una variación positiva de 7.67%. A partir de lo anterior se puede decir que es seguro invertir en S&P 500. O que es más seguro que hacerlo en otros mercados menos robustos o sujetos a mayores presiones políticas y sociales.
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¿Cuál Es El Mejor Momento Para Invertir En El S&P 500?
Cualquier día es el mejor día para invertir en el S&P 500. Recuerda que si no tienes un plan para invertir hoy, lo que tienes es un plan para fracasar. Aun así, se pueden tener en mente dos momentos clave:
- Siempre es aconsejable comprar barato para luego vender caro. Por eso, si te interesa comprar SPY, espera a que el precio te favorezca. Invierte siempre con la ventaja a tu favor.
- Volviendo al tema del dólar, siempre se debe hacer un análisis para confirmar si la tasa de cambio te favorece. Es decir, si la ganancia obtenida al invertir compensa la tasa de cambio. Y hacerlo teniendo en cuenta si las inversiones se hacen a corto, mediano o largo plazo.
- No olvides que, usualmente, por enviar el dinero al bróker debes pagar una comisión. El bróker también cobra comisiones por realizar ciertas operaciones. De eso también depende que se considere a una inversión como segura y rentable o no.
Es seguro invertir en S&P 500 porque tiene un mejor desempeño que otros activos – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
¿Es Seguro Invertir En S&P 500? Claro, Si Lo Haces Bien
Para terminar, ten presente esto. El hecho de que una inversión sea segura no solo depende del activo con el que negocies. Depende, paralelamente, de la forma como tú gestiones tus propias inversiones. Entonces, si esperas que sea seguro invertir en S&P 500:
- Tómate el tiempo para aprender acerca de los activos de tu interés y de cómo negociarlos. Nunca olvides que la mejor inversión que puedes hacer es en ti mismo. Sin eso no hay inversión que sea segura.
- A partir de tus conocimientos, práctica y perfil de riesgo, diseña una estrategia de inversión que te funcione. Es más probable que así obtengas resultados seguros que si improvisas al invertir.
- Aplica esa estrategia, siempre que se den las condiciones en el mercado. Nunca sabrás cuál es tu probabilidad de éxito a menos que hayas encontrado tu “patada ganadora”. De esta hablamos un poco aquí.
- Las oportunidades de generar ganancias al hacer trading o invertir están ahí para quien las quiera aprovechar. ¿Eres de ellos? Si aún no eres parte de este grupo, prepárate para pertenecer a él.
Este fin de semana, de hecho, el Club de Inversionistas realizará Shift. Esta es una cumbre de finanzas, inversiones y trading en la que podrás aumentar tu inteligencia financiera. Súmate a esta experiencia que llevará tu propia economía a otro nivel. Ahora, por favor, responde:
- ¿Qué significa para ti que una inversión sea segura?
- Según tus resultados, si ya los tienes, ¿invertir en el S&P 500 es una inversión segura?
- ¿Consideras temas como la devaluación o la tasa de cambio al invertir?
[i] https://www.spglobal.com/spdji/es/indices/equity/sp-500/#overview
[iii] https://www.bloomberglinea.com/2023/11/02/monedas-latinoamericanas-resistieron-un-octubre-volatil-y-mantienen-un-2023-firme/
Muchas gracias club de inversionistas por los conocimientos que nos proporcionan, cada día voy a prendiendo mas y también ya estoy practicando para empezar a invertir. Saludos desde Perú.
Gracias a ti Victor!! Exito en tus inversiones! Saludos!