FTX y criptomonedas son un tema obligado en la conversación de los inversionistas por estos días. Sobre todo, porque quedó demostrado que FTX puso en riesgo el dinero de miles de usuarios. Y, además, se declaró en bancarrota.
Binance, otra plataforma de intercambio de criptomonedas, tenía intenciones de rescatar a FTX de la quiebra. Pero se echó para atrás, decisión que terminó por influir negativamente en el mercado de las monedas digitales. ¿Cuál es el origen de esta historia?
FTX en las CDI News de la Semana:
FTX Y Criptomonedas: Un Sueño Disruptivo
En 2019, Sam Bankman-Fried y Gary Wang fundaron FTX. Se basaron en la experiencia de Sam en Alameda Research. Esta fue una firma de inversión que el joven empresario fundó previamente.
Entre otros, FTX obtuvo fondos de Changpeng Zhao, quien antes había fundado Binance. Este es otro exchange de criptomonedas. Con esas inversiones como impulso, FTX no solo continuó operando.
También anunció que desarrollaría dos proyectos que, finalmente, nunca se concretaron. Uno fue un fondo de capital de riesgo. Y el otro, el servicio de venta de acciones, como lo hacen los brókers tradicionales.
Binance: A La Cabeza
Binance, por su parte, fue fundada por Zhao en China. Pero ante las estrictas regulaciones de ese país, trasladó su sede a Japón y luego a otros destinos. Poco a poco se consolidó como referente de la compra y venta de criptomonedas.
Pero desde la sombra porque, como ocurre con otras empresas similares, escapa de los reguladores financieros. De hecho, está en la mira de las autoridades estadounidenses por lavado de dinero.
No obstante, Binance es una de las plataformas que mayor volumen de transacciones con criptomonedas registra. Y la que tiene una liquidez promedio sobresaliente. Así se observa en CoinMarketCap, portal que recoge las estadísticas sobre esta industria:
Criptomonedas: top 10 de las principales criptos – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
¿Qué Detonó La Crisis De FTX Y Criptomonedas?
A pesar de los retos, FTX marchaba sobre ruedas. Pero su historia dio un giro tras un reporte que publicó Bloomberg[i] el pasado septiembre. En ese se evidenció que Alameda Research invertía en FTX.
Es decir que la primera empresa fundada por Sam Bankman-Fried compraba y vendía criptomonedas a través de su otra empresa, FTX. De esta forma, él se beneficiaba con la compra o venta de criptomonedas, mientras los usuarios perdían dinero.
Esas criptomonedas eran FTT, como se denomina al token de FTX. Según el mencionado informe, los FTT en circulación estaban valorados en US$5.100 millones. Y de ellos, casi US$3.700 le pertenecían a Alameda Research.
Sin Fondos Para Responder
El siguiente capítulo de esta historia se escribió a principios de este mes, noviembre de 2022. Entonces, el fundador de Binance anunció en Twitter que vendería los FTT que tenía en su poder. Como consecuencia, el precio de estos tokens se desplomó. El 7 de noviembre, este token costaba US$22.02. El viernes 18 de noviembre su valor solo era de US$1.44.
Se estima que, durante los tres días que siguieron al anuncio, se realizaron ventas de FTT por US$6.000 millones[ii]. Así se agudizó la crisis de FTX que, paradójicamente, el mismo Zhao intentó aliviar. Lo hizo al anunciar que compraría a FTX para así inyectarle liquidez.
Sin embargo, poco después se retractó sobre la base de dos argumentos. El primero es que FTX hizo un manejo irregular de los fondos de sus clientes. Y el segundo, que le preocupaba el escrutinio público y de las autoridades bajo el cual se encontraba la firma.
FTX Y Criptomonedas: ¿Hay Alguien Al Rescate?
FTX, entonces, acudió a otros exchange de criptomonedas en busca de ayuda. Pero otro escándalo estalló en medio de ese proceso. Lo reveló The Wall Street Journal[iii]. Según este medio, aparte de lo ya conocido, más hilos unen a FTX y Alameda Research.
Lo que se reveló es que Alameda Research recibía el dinero de quienes invertían en FTX. Con él, a su vez, la primera empresa hacía sus propias inversiones. Y pagaba créditos que había solicitado para mantener su aparentemente exitoso esquema financiero.
En adelante, las autoridades le cerraron el cerco a FTX. En varios países sus activos fueron congelados, así como la posibilidad de continuar realizando transacciones. La empresa se declaró en bancarrota el 11 de noviembre. Su deuda sería de US$8.000 millones.
Ahorros E Inversiones En Riesgo
Los más afectados con este escándalo financiero fueron los inversionistas. De hecho, mientras esto sucedía, FTX no estuvo habilitada para realizar retiros de dinero. Según su fundador, FTX.US, compañía separada de la otra, no se ve afectada por los inconvenientes.
En lo que respecta a los empleados de FTX, que operaba desde las Bahamas, dejaron rápidamente la isla. E intentaron sin éxito deshacerse de las acciones que poseían de la firma y de sus subsidiarias.
El fundador de FTX, además, intentó conseguir inversionistas que pudieran detener el derrumbe de su imperio. Pero, al día de hoy, nadie quiere involucrarse con una firma que “implosionó”.
La Crisis Del FTT Alcanzó A Otras Criptomonedas
Pero esta crisis no terminó ahí, pues impactó el desempeño del mercado de las criptomonedas. De hecho, hoy Binance es cuestionada en países como Reino Unido. Se indaga si el anuncio de vender sus FTT tuvo fines estratégicos o que la favorecieran.
Especialmente porque ese movimiento incidió directamente en los precios del token. Igualmente, de acuerdo con Bloomberg[iv], las autoridades de ese país encuentran algo sospechoso.
Y es que Binance haya anunciado que vendería sus FTT. Que después haya comunicado que estaba dispuesta a salir al rescate de FTX. Para, finalmente, anunciar que no inyectaría capital a la empresa.
Fuga De Capitales
Adicionalmente, el escándalo de FTX provocó una fuga de capitales de otras Exchange de criptomonedas. De acuerdo con Bloomberg[v], se realizaron retiros equivalentes a US$3.700 millones en Bitcoin y US$2.500 millones en Ethereum.
Como consecuencia, se calcula que el precio de Bitcoin ha caído un 65% en lo que va corrido del año[vi]. Y así otras criptomonedas. Pero esta circunstancia no es exclusiva de lo que está sucediendo hoy con las criptomonedas.
De hecho, un informe del Banco de Pagos Internacionales (BIS) asegura que invertir en criptomonedas representa un alto margen de pérdidas. Según este reporte, entre el 73% y 81% de los usuarios dice haber perdido dinero en estas operaciones.
FTX Y Criptomonedas: un año para olvidar – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
FTX Y Criptomonedas: Llamado De Atención A Reguladores
Aparte del debate financiero, lo sucedido con FTX pone sobre la mesa, precisamente, otro asunto fundamental. En la actualidad no existe una regulación que pueda contener a las criptomonedas. Pero, además, llegar a un consenso sobre este mercado no es fácil.
Los expertos argumentan que el hecho de que la industria no esté regulada hace compleja su supervisión. Pero, aún si así fuera, la forma como opera el mercado no se ajusta a las reglas ya establecidas para el sistema financiero, por ejemplo.
Changpeng Zhao, fundador de Binance, es uno de los personajes más activos en esta discusión. De acuerdo con él, el mercadeo se encargará de deshacerse de los jugadores que hacen un mal uso del sistema. Pero ¿cómo se comportan las criptomonedas hoy? Revisa esta gráfica:
Criptomonedas: así se mueven las principales criptos – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas
Las Claves Del Éxito De Un Inversionista
Ten presente que un inversionista exitoso, en primer lugar, solo invierte lo que está dispuesto a perder. Así que, por más atractivas que parezcan las criptos, piensa dos veces antes de invertir tu dinero en ellas.
Así mismo, un inversionista exitoso solo invierte en los activos o mercados que realmente conoce. Seguramente, muchos invirtieron en FTX sin saber con seguridad cómo se manejaban los negocios ahí.
Finalmente, un inversionista exitoso tiene una estrategia. Esta es clave para no dejarse llevar por las mareas contrarias del mercado. O para realizar operaciones de inversión conscientes, más allá de lo que digan las emociones. Ahora, por favor, comparte tu experiencia al respecto:
- ¿Hacen parte las criptomonedas de tu portafolio de inversiones?
- ¿Has ganado o perdido dinero con ellas?
- ¿Cómo reaccionarías si, de repente, no puedes retirar el dinero invertido en ellas?
- ¿Te ha pasado? ¿Cómo fue esta experiencia?
[i] https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-09-14/trading-firm-alameda-research-powers-ftx-ceo-sam-bankman-fried-s-crypto-empire
[ii] https://www.nytimes.com/2022/11/09/technology/ftx-binance-crypto.html
[iii] https://www.wsj.com/articles/ftx-tapped-into-customer-accounts-to-fund-risky-bets-setting-up-its-downfall-11668093732?mod=hp_lead_pos1
[iv] https://www.bloomberglinea.com/2022/11/15/binance-presentara-pruebas-sobre-el-acuerdo-con-ftx-y-las-transacciones-de-ftt/
[v] https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-11-14/ftx-fiasco-sparks-billions-of-dollars-of-outflows-from-exchanges?leadSource=uverify%20wall
[vi] https://cnnespanol.cnn.com/2022/11/14/asi-esta-crisis-criptomonedas-quiebra-ftx-trax/
Sigue el criptón invierno, por los malos manejos de personajes inescrupulosos cómo bankman, cómo dijo un amigo esperamos que lo metan muchos años aen la cárcel.
1. Si tengo inversión en criptos.
2. A la fecha he perdido dinero con ésos porcentajes negativos de 2022
3. No pienzo en eso, como dice Zhao, el mercado se encargará de deshacerse de los actores que hacen mal uso del sistema.
Gracias Hyenuk y HT.
Cesar, nos encanta que nos compartas tus ideas y lo que has realizado! Gracias!
si invierto en cripto he ganado dinero poco pero ganado
muchas gracia por la información
gracias hyenuk Chu
Muchas gracias a ti Virgilio por el apoyo! Abrazo!
Por fin te encontré Hyenuk! Gracias or lame explicación de FTX, había visto las noticias pero no terminaba de entender lo qué pasó. Por tus advertencias yo no he invertido nada en crypto, y después de leer esto menos.
Hola María Isabel, que bueno que te tomas tu tiempo para invertir, es bueno estar bien informada antes de tomar cualquier decision. Saludos!
excelente articulo , no tengo criptos en este momento pero tube en el pasado con dogcoin y cuando las quize vender en 70 el broker no lo permitio (uphold) hasta que el precio bajo a 45, esto me hizo perder la confianza en el sistema . gracias hyenuk por el enfoque que das
Gracias a ti Herbert, nos encanta saber que nuestra informacion es de utilidad para ti! Abrazo grande!
No invierto en divisas, menos aún en crptomonedas, el mercado no está regulado por ninguna entidad, solo oferta y demanda, además, es un mercado muy susceptible ante la aparición de emprendimientos digitales con mucha proyección, pero con poca o nula formación ética en el manejo financiero y comercial de sus servicios
Hola Pablo! Gracias por compartir con nosotros! Saludos!
Si he invertido y se ha desvalorización un 60 % en el año 2022, afortunadamente te hice caso Hyenuk, inverti en Criptomedas el dinero que estaba dispuesto a perder, y se cumplió lamentablente, pero es una gran enseñanza ene este camino de Trading e Inversiones
Hola Alfonso, gracias por seguir las enseñanzas de Hyen Uk, nos encanta saber que es información de valor para ti! Un abrazo!
Gracias por este artículo, me fue de mucha ayuda para entender lo que pasó con todo esto de FTX.
Si compré cripto por $50😊 , te estoy super agradecida Hyenuk puesto que el año pasado ya empecé a seguirte y eso me ayudó a no agregar mas dinero en esto.
Nosotros estamos muy agradecidos contigo Hilda por ser parte de esta maravillosa comunidad. Un abrazo!