Un periodo estacional para la Bolsa de Valores se refiere a patrones de comportamiento del mercado. Patrones que se repiten durante ciertos periodos del año. Por eso se dice que Halloween y el Rally de Navidad representan estacionalidad.

Pero hay otros periodos estacionales que no necesariamente están relacionados con fechas especiales o comerciales. Este es el caso de los conocidos como P6M (Peores seis meses del año) o M6M (Mejores seis meses del año).

Estos dos conceptos son claves para El Club de Inversionistas. Principalmente, porque durante ellos se aplican estrategias que han demostrado funcionar. O, dicho de otro modo, generar ganancias a quienes se han comprometido con su aprendizaje y práctica.

Mira este video y conoce más acerca de la estrategia de estacionalidad M6M.

¿Cómo Funciona La Estrategia M6M?

Para empezar, es necesario aclarar que la estrategia M6M se ajusta más a quienes quieren invertir. Los interesados en el trading pueden probar otras tácticas. Igualmente, puede resultar más interesante para los que practican el swing trading o invierten en opciones.

En segundo lugar, para comprender cómo funciona esta estrategia, es necesario repasar otro concepto fundamental. Se trata del portafolio de inversión. Este es el fondo que, bien manejado, te garantizará contar con recursos cuando los requieras.

Para diseñar este portafolio, debes tener en cuenta criterios como tu edad actual. Y el porcentaje de dinero que quieres invertir en renta fija o renta variable. Es decir, en activos con poca o alta volatilidad y menores o mayores retornos.

Si lo que te atrae es la renta fija, pues incluir bonos como TLT. Pero si te inclinas hacia la renta variable, entonces puedes incluir acciones, ETF de los índices bursátiles, acciones que generen dividendos. Y otros como bienes raíces e, incluso, obras de arte.

De esta forma consigues no tener “todos los huevos en la misma canasta”, es decir, se trata de diversificar el riesgo. Pero existe otro criterio que debes tener en cuenta al construir tu portafolio de inversiones. Y, por lo tanto, para aplicar la estrategia M6M.

Periodo Estacional Para La Bolsa De Valores: Piensa A Largo Plazo

Este criterio se refiere a un tema que las personas a veces olvidan. Muchos empiezan a hacer trading o a invertir con la esperanza de ganar dinero rápido. Pero esa “estrategia” no funciona en la Bolsa de Valores.

Por eso, al construir tu portafolio de inversiones, hazlo con una meta. Esta es conservarlo por lo menos 10 o 20 años, pues es en el tiempo que llegas a ver los resultados. Pero ten presente algo.

Dejar tu portafolio de inversiones quieto a lo largo de los años puede traerte retornos económicos. Sin embargo, una de las formas de maximizarlos es aplicar estrategias como la M6M. Una estrategia que, precisamente, requiere de un rebalanceo del portafolio.

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Estrategia M6M

A partir de lo anterior, veamos cómo funciona la estrategia M6M. Si la vas a aplicar, en primera instancia, es porque ya tienes un portafolio de inversiones. Y un portafolio diversificado con acciones, ETFs, commodities, entre otros.

A cada uno de esos activos debes asignarle el porcentaje que representan en el total del portafolio. Aunque estos cambiarán según estés en el periodo P6M o M6M, el total siempre deberá dar 100%.

El punto es que cada vez que haya un cambio del P6M al M6M y de este al P6M tendrás que realizar cambios en tu portafolio de inversión. Cabe aclarar que el P6M va de mayo a octubre. Y el M6M, de noviembre a abril.

Este cambio se da entre los índices y los bonos. Es decir que, si durante el P6M, por ejemplo, tienes 5% invertido en índices y 35% en bonos, durante el M6M transfieres dinero de un lugar a otro. Entonces, en este periodo tendrás 35% invertido en índices y 5% en bonos, por ejemplo.

¿Por qué? Básicamente, porque resulta más rentable. Pero es posible que esto no lo veas de un año a otro. A simple vista, pareciera que los P6M son mejores que los M6M, pero cuando se observa el comportamiento del mercado durante varios años, los números cambian.

Estrategia M6M: usa el periodo estacional para la Bolsa De Valores a tu favor – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas

Aprovechar Las Opciones En El Periodo Estacional Para La Bolsa De Valores

Quienes hacen swing trading y prefieren invertir en contratos de opciones sobre acciones también pueden aprovechar el cambio entre el P6M y el M6M. Pero antes es necesario recordar qué son las opciones.

Estas se definen como el derecho, más no el deber, de comprar o vender las acciones que el contrato de opciones estipule. La acción de comprar se denomina call y la de vender, put.

Al aplicar la estrategia M6M, seguramente, te preguntarás si acaso no perderás dinero. Al respecto ten en cuenta estas dos claves. La primera es que las operaciones debes hacerlas con ETFs que emulen el S&P 500.

Generalmente, se usa el SPY. Sin embargo, existen otros que tiene una expense ratio más baja. Es decir, que el fee que cobran es menor. Además, ten muy presente lo siguiente, para que esta estrategia no te desanime.

Seguramente, temerás que, al vender un activo, dejes de ganar dinero. pero recuerda, como dijimos anteriormente, que si bien el P6M tiene mejor rendimiento a corto plazo, al final es mejor el M6M.

M6M Y Swing Trading

Ahora, lo que suele hacerse es que, por ejemplo, se compra o vende un contrato de opciones a un precio determinado en mayo. Y se fija un vencimiento a diciembre del mismo año y al mismo precio.

Al finalizar los P6M, o al finalizar octubre, ese contrato ha subido de precio. Para comprarlo, puedes tomar el dinero que tienes invertido en bonos. Esto puede generarte. Pero si vendes el contrato, igualmente, puedes llegar a obtener una ganancia año tras año.

Tres Meses Fantásticos

En el periodo estacional para la Bolsa de Valores, igualmente, se puede tener en cuenta la estrategia de los «3 Meses Fantásticos». Recordemos que los inversionistas suelen ser activos durante el cuarto trimestre del año (octubre, noviembre y diciembre).

Esto sucede porque los fondos mutuos y hedge fund tienen que entregar resultados para fin de año. Entonces, suelen comprar activos, lo que hace que sus precios suban. En parte, por esto se considera que noviembre es el mejor mes de todo el año para el mercado.

De acuerdo con esta estrategia, los inversionistas tienden a vender sus activos a finales de diciembre. Y a aprovechar los cinco primeros días de enero, que son de fuerte impulso. En todo enero, de hecho, tienden s subir los precios.

Comportamiento de los 3 meses fantásticos, un periodo estacional para la Bolsa de Valores – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas

Mejores 8 Meses De Nasdaq

Igualmente, cuando se habla de periodo estacional para la Bolsa de Valores, es clave considerar los Mejores 8 meses de Nasdaq. Estos van del primero de noviembre al 30 de junio.

Dentro de ese grupo de meses, estos son los que generan mayor rentabilidad: noviembre (2.29%), enero (2.35%), abril (2.17%) y diciembre (1.71%). Por el contrario, los peores meses para este índice van del primero de julio al 31 de octubre de cada año.

M8M: otra estrategia para aprovechar durante el periodo estacional para la Bolsa de Valores – Hyenuk Chu | Fuente: El Club de Inversionistas

Las anteriores estrategias son atractivas para cualquier inversionista. Pero antes de aplicarlas, recuerda que debes aprender, conocer cómo funcionan y probarlas en tu cuenta demo antes de invertir en la cuenta real. Ahora, por favor, responde y comparte tu experiencia sobre este tema:

1. ¿Has usado alguna de estas estrategias en el pasado?
2. En caso de que sí, ¿qué dirías de tus resultados?
3. ¿La estacionalidad es importante para ti al invertir?

Si te ha gustado el post, te agradezco que me ayudes a compartirlo en tus redes sociales. 😉🙏